眾安銀行ZA Bank開户優惠10%利率、貸款優惠HK$500、利息一覽2023

ZA Bank是香港首家虛擬銀行,除了提供吸引的開戶優惠外,還提供多種服務,如出糧Fast Pass、自願醫療保險、匯款服務等。『ZA bank 好唔好』是很多讀者關心的問題,這篇文章將整合ZA bank開户優惠、貸款優惠、利息等資訊,讓讀者更清晰地了解ZA Bank。

ZA bank開户優惠

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由即日起起至11月30日,新客户輸入ZA bank邀請碼「F5KJP5」,成功開立銀行賬戶,將可獲得以下優惠:

  • 一張9.69%港元活期加息券(適用於存款最高HK$5萬及存款期為30天)。此外,目前ZA Bank活期存款利率為0.31%。結合這些優惠,客戶可享受總共10%的30天港元活期利率,如果存款HK$5萬,可以獲得HK$410的利息。
  • 基金卡券禮包

ZA bank貸款優惠

分期貸款

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由即日至12月31日,輸入ZA Bank邀請碼「F5KJP5」,成功申請並提取HK$8萬或以上貸款後,即可獲得HK$500貸款現金券獎賞。

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結餘轉戶計劃

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「結餘自由 Jump」計劃可以將這些其他銀行和財務公司的貸款和信用卡餘額整合為一筆單一的貸款,讓你更方便地還款。輸入ZA Bank邀請碼「F5KJP5」,成功申請並提取HK$8萬或以上貸款後,即可獲得HK$500貸款現金券獎賞。

延伸閱讀:虛擬銀行比較:開戶優惠、活期、定期、服務等私人貸款比較:2%以下低息貸款一覽股票戶口開户優惠、手續費、佣金比較

ZA bank利息

活期利率

以下年利率僅供參考,最終可獲享之年利率將以 za bank 手機應用程式所顯示為準。詳情可參考條款及細則。由於ZA Bank會給特選客户提供活期存款加息券,所以有時活期利率會更高。

港元 (年利率)人民幣 (年利率)美元 (年利率)
賬戶餘額 HKD300,000 或以下0.31%0.25%0.001%
賬戶餘額超過 HKD300,0000.01%
以年利率僅供參考,最終可獲享之年利率將以 za bank 手機應用程式所顯示為準。詳情可參考條款及細則
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定期利率

以下年利率僅供參考,最終可獲享之年利率將以 za bank 手機應用程式所顯示為準。

存款期港元(年利率)人民幣(年利率)美元(年利率)
7天0.10%0.10%0.10%
1個月0.10%0.91%0.10%
3個月2.21%1.01%0.15%
6個月2.51%1.21%0.20%
12個月3.01%1.31%0.20%
*資料截至2023年10月1日,由於ZA Bank每個星期二會提供定期存款加息劵,所以定期利率會更高。

存款加息券

由即日起至2023年12月31日之前,每個星期二,所有用户都可以在 ZA Bank App 的 ZA Quest 中領取 2 張港幣及2 張美元存款加息券。

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ZA bank兌換外幣服務

提供港幣、美元、人民幣24小時兌換服務,不收手續費,最新匯率會在za bank應用程式顯示。

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ZA bank匯款平台

ZA Remit 是 ZA Bank 與 Wise 合作的匯款平台,匯款以港元結算。你可以透過 ZA Remit 匯出多種貨幣,包括美元、澳元、加元、瑞士法郎、歐元、英鎊、印尼盾、印度盧比、日元、韓圜、馬來西亞幣、紐西蘭幣、新加坡元和泰銖等。在收費方面,ZA Remit 除了向用戶收取 Wise 手續費外,還會以匯出貨幣和金額計算平台費用。

ZA bank背景

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眾安銀行ZA Bank 是一家由眾安在線(持有47%股權)、百仕達(持有42%股權)、周大福(持有8%股權)、及友邦保險(持有3%股權)合資成立的虛擬銀行,ZA Bank於2019年3月獲香港金融管理局頒發銀行牌照,ZA Bank在2020年3月宣佈正式開業,公司理念是「用戶共創」,鼓勵用戶直接參與産品開發和設計,一同打造與眾不同並合乎用戶需要的產品和服務。現任行政總裁為姚文松。董事會主席為施中安。

  • 客戶服務熱線: +852 3665 3665
  • 電子郵箱: [email protected]
  • 地址:香港數碼港道 100 號數碼港 3 座資訊科技大道 13 樓 1301 室 

ZA bank好唔好

優點:

  • 開戶手續簡單:客戶只需在手機應用程式上開户,無需親自前往分行開戶,十分方便。客戶只需在手機應用程式輸入簡單的個人資料,包括身分證、手機號碼、電郵、上載自拍照、並遞交證明文件。開戶過程最快 5 分鐘完成。
  • 申請門檻低:ZA bank 不設最低結餘要求,即使小額存戶或低收入基層入士也適合。
  • 匯款服務:提供多達 14 種貨幣的國際匯款服務,包括美元、澳元、英鎊、加元和新加坡元等。
  • 服務種類較多元化:目前提供私人貸款、存款、基金、保險、支付及匯款服務,種類較其他虛擬銀行多。

缺點:

  • 沒有實體分行:如一般傳統銀行不同,ZA bank沒有實體分行。
  • 沒有支票結算服務:ZA Bank不支援支票存入服務。

常見問題

存入眾安銀行ZA Bank的資金會受到保障嗎?

ZA Bank是一家持有香港金融管理局頒發的虛擬銀行牌照的銀行,它的存款受到香港存款保障計劃的保障,一旦銀行倒閉,客戶賬戶的最高保障金額為港幣 50萬。

如何開設眾安銀行ZA Bank賬戶?

開設眾安 ZA Bank 帳戶非常簡單,以下是申請開戶的步驟:
1. 手機驗證
下載並開啟 ZA Bank App,按下「立即開戶」,輸入手機號碼,並即時收到短訊驗證碼。成功驗證後,填寫電郵地址,以接收月結單。
2. 身份驗證
接下來進行身份驗證,在 App 或網上完成。先依照手上的智能身份證版本選擇新或舊智能身份證。按照提示用手拿著身份證,跟著屏幕上的框框移動。使用新智能身份證時,系統可能需要重覆此步驟幾次才能成功識別身份。身份證驗證成功後,進行人臉識別。
3. 輸入個人資料
成功識別身份後,個人資料會自動填寫,再填寫聯絡方式、稅務資料及職業資料等。如果要交海外稅,請務必填寫相關欄位。
4. 完成開戶、設定密碼
確認條款和私隱等聲明後,設定用戶名和密碼。請注意,用戶名設定後就無法更改。審核時間通常只需數秒鐘,即可成功開戶。之後可選擇加入指紋驗證,令日後登入更方便。

如何存款和轉賬?

要將錢存入眾安 ZA Bank 帳戶,銀行提供了三種過數方法,均可即時入數。其中「入錢易存入」需要綁定其他銀行帳戶,並授權 ZA Bank 從該銀行帳戶直接進行過數。另外兩種方法分別是「轉數快」和「賬戶號碼存入」,即一般的帳戶過數。不過目前仍未支援在 ATM 機上存款。

如果你需要轉賬將錢轉出 ZA Bank 帳戶,做法也非常簡單。首次使用時需設定每日限額,然後輸入想轉賬帳戶的資料,使用方法與一般電子銀行相同。如果你需要提取現金,可以使用實體扣款卡,在全港超過 3,000 台標有 Visa 標誌的 ATM 機上免費提取現金。此外,ZA Bank 還支援全球近 300 萬台 ATM 機。

如何聯繫眾安銀行ZA Bank客服?

你可以通過ZA Bank的手機應用程序上的在線客服功能與客服人員聯繫,也可以通過電話、電子郵件等方式與他們聯繫。
ZA Bank的客服熱線為+852 3665 3665,電子郵件為[email protected]

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