外匯交易（Foreign Exchange，也稱為forex）是指將一種貨幣轉換成另一種貨幣的方式。外匯交易主要採用差價合約（CFD）和外匯保證金交易方式，允許投資者進行雙向操作，即可以做多（購買）或做空（賣出）。外匯市場是世界上最大、交易量最活躍的市場之一。要進行外匯交易，需要有信譽良好的外匯交易平台。以下將介紹及比較各大的香港外匯交易平台，以幫助投資者做出更明智的選擇。
注意：差價合約（CFD）是複雜的金融工具，由於槓桿作用，可能會快速損失大量資金。根據英國金融行為監管局的數據，81.3% 的散戶投資者在與投資平台進行差價合約交易時賬戶有虧損。 你應該考慮自己是否了解差價合約的原理，以及是否有承受資金損失的高風險的能力。
目錄
香港外匯交易平台推薦
以下外匯交易平台均接受香港客戶：
IG
IG集團（股票代號LON: IGG）成立於1974年，總部位於英國倫敦，是全球歷史最悠久且最大的差價合約交易商之一，提供各類差價合約（CFD），包括大宗商品、外匯和指數等。IG受到英國金融行為監管局（FCA）、澳洲金融監管局（ASIC）和美國期貨協會（NFA）等頂級監管機構的監管。另外，客戶的資金會存放在受監管的銀行的獨立客戶帳戶中，如匯豐銀行，即使IG清盤，客戶資金可完全分隔並受到保護，不受IG債權人追索。
優點：
- 全球歷史最悠久且最大
- 提供高達17,000 種金融商品，包括全球指數，港股美股，期權交易等
- 上市公司及受多個頂級金融監理局監管
- 有繁體中文介面
- 有中文客服
- 可存入港幣及美金
- 提供多種充值和提款方法
缺點：
- 差價合約高槓杆風險
- 不支援cTrader、MT5及TradingView
- 最高只有200倍的槓桿
- 過去兩年內沒有交易活動的帳戶收取US$18維護費用。不過，如果帳戶中沒有資金，則不會收取此費用。
延伸閱讀：IG評價
Pepperstone
Pepperstone是一家成立於2010年總部來自於澳洲的外匯交易經紀商，提供大宗商品、外匯、指數等差價合約（CFD）。Pepperstone提供有競爭力的點差（spread），有繁體中文介面，及支援存入港幣，十分適合香港用戶。另外，Pepperstone受到英國金融行為監理局（FCA）、澳洲金融監理局（ASIC）、和迪拜金融監理局（DFSA）等監管機構的監管。
優點：
- 外匯點差低
- 受多個金融監理局監管
- 可存入港幣及美金
- 提供各種交易平台，包括cTrader、MetaTrader4、MetaTrader5、TradingView等
- 有繁體中文介面
- 提供多種充值和提款方法
缺點：
- 差價合約高槓杆風險
- 只能交易外匯及差價合約CFD
- 如發生爭議，由於Pepperstone是境外交易商，可能難以追討
- 沒有保證止損功能（guaranteed stop loss order）
延伸閱讀：Pepperstone評價
Plus500
Plus500是一家成立於2008年總部位於以色列的國際金融公司，主要提供差價合約（CFD）線上交易服務。公司在英國、澳洲、新加坡和保加利亞設有子公司。 2018年7月，Plus500在倫敦證券交易所上市，股票代號為“LON: PLUS”，是英國富時250指數的成分股之一。Plus500最大特色是網上平台及手機應用程式介面十分易用，而且有強大的圖表功能，適合初學者。另外Plus500沒有任何佣金，一切都包含在點差（spread）中。
優點：
- 2800 多種交易資產
- 自設交易平台介面十分清晰易用
- 多種可交易的 CFD 工具
- 無限制的模擬帳戶
- 上市公司及受到多國權威機構監管
缺點：
- 差價合約高槓杆風險
- 如發生爭議，由於Plus500是境外交易商，可能難以追討
- 不支援港幣存款
- 不支援Meta Trader / Ctrader / TradingView
- 有賬戶閒置費用，如果你在三個月內未登錄你的交易帳戶，將被收取最高每月10美元的費用。
延伸閱讀：Plus500評價
Interactive Brokers
Interactive Brokers（簡稱「IB」，中文：盈透證券，股票代號為“NASDAQ: IBKR”）是美國最大的證券商之一。IB在香港設有分公司，在香港開設的IB帳戶受到香港金融管理局的監管和保障。除了外匯，還可以交易股票、債券等。
優點：
- 提供多種金融產品，包括股票、債券、期貨、期權、外匯、商品、重金屬、ETF、CFD、共同基金等
- 支援多種交易市場，包括美、英、日、香港、新加坡等。
- 不設最低開戶門檻。
- 外幣匯率較各大銀行好，用戶可以以較低的成本進行兌換外幣。
- 可以免費以FPS將資金存入IB，每月還有一次免手續費提款。
缺點：
- 有許多專業功能，但也使得介面使用起來較為複雜，不太適合新手
- 槓桿比例較低
- 不支援MetaTrader
延伸閱讀：虛擬銀行比較
如何選擇外匯交易平台
選擇一個合適的外匯平台是非常重要的，因為這關乎到交易體驗和資金安全。以下是一些考慮因素：
- 監管：選擇受到嚴格監管的外匯經紀商，以確保你的資金安全。監管機構例如，英國FCA、澳大利亞ASIC、美國CFTC、日本FSA、新加坡MAS負責監管外匯市場，確保市場秩序和保護投資者權益。建議選擇規模較大的經紀商，因為有更好的資本實力，較安全。
- 出入金速度：確保外匯平台提供快速便捷的出入金方式。你應該能夠方便地存款和取款，而無需等待過長時間。
- 交易成本：了解經紀商的交易成本，包括點差、隔夜利息和佣金。低成本交易能夠幫助你最大化利潤。
- 平台科技：選擇一個提供先進交易平台的外匯經紀商，讓你更方便地進行交易、研究數據等操作。
- 客戶服務：良好的客戶服務是至關重要的。確保選擇的經紀商能夠提供及時和周到的客戶服務。最好還可提供中文客服，有助於溝通。
常見問題
外匯如何賺錢？
外匯市場的價格是不斷波動的，交易者可以通過預測貨幣對價格的變動方向來賺取差價。如果交易者成功預測了價格的變動，則可以賺取利潤。另外，外匯交易可以使用槓桿，這意味著可以用較少的資金控制更大的交易頭寸。槓桿可以增加收益，但也會增加風險。值得注意，外匯經紀商會向交易者提供交易平台，並收取交易買賣差價，這就是所謂的Spread。交易者在買入或賣出時需支付Spread，這是外匯經紀商的收入之一。
外匯一點是多少？
在外匯交易中，一個點（pip）通常指的是價格的最小變動單位。對大多數的貨幣對來說，一個點通常是小數點後第四位數字的變動。然而，對於美元兌日圓這樣的貨幣對，一個點是小數點後第二位數字的變動。
因此，在大多數的外匯交易中，一個點通常代表價格的最小變動單位，等於0.0001。這意味著如果一個貨幣對的價格從1.00022 上升到 1.00034，那麼這個價格變動了 1.2 個點（pips）。