Interactive Brokers（香港）和富途牛牛（香港）都是熱門的證券商，都受到香港證監會嚴格監管。不過，那麼它們有什麼相同之處？有什麼不一樣的地方？那一個平台更適合你？以下將一一說明。
目錄
概覽
市值及規模
富途牛牛和Interactive Brokers都是美國納斯達克（NASDAQ）上市公司，兩者市值都超過千億，富途在香港相當受歡迎，據報導，約每三個香港人就有一個使用富途牛牛進行交易。而Interactive Brokers在香港也十分受歡迎，也在全球的知名度則相對較大。
| 富途 | Interactive Brokers | |
|---|---|---|
| 美股代碼 | FUTU | IBKR |
| 上市地點 | 納斯達克 (NASDAQ) | 納斯達克 (NASDAQ) |
| 主要平台 | 富途牛牛、moomoo | Interactive Brokers |
| 市值 | 約 146.8 億 美元 | 約 1239.2 億 美元 |
手續費
在港股交易方面，富途手續費較便宜，只收取平台費。而在美股交易方面，富途則同時收取佣金及平台費，手續費較貴。
| 證券商 | 平台費 | 交易佣金 | |
|---|---|---|---|
| 港股 | Interactive Brokers | 免費 | 0.08%，最低收費HK$18 |
| 富途 | HK$15 | 免費 | |
| 美股 | Interactive Brokers | 免費 | 每股0.005美元，最低收費1美元 |
| 富途 | 每股 US$0.005 最低收費 US$1.00 | 每股 US$0.0049 最低收費 US$0.99 |
監管安全
在監管層面上，富途和Interactive Brokers都是合法合規的持牌券商。
在香港方面，兩者都受到香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）監管，並遵守《證券及期貨條例》規定，實行資金隔離政策，即客戶資金與券商自有資金分開存放，確保不會混用。此外，兩者都受到投資者賠償基金（ICF） 保障。一旦因持牌中介違規導致損失，投資者每個帳戶最高可獲50萬港元賠償。
在美國方面，兩者的母公司同樣在美國證券交易委員會（SEC）註冊，並受美國金融業監管局（FINRA）監管，同時亦是美國證券投資者保護公司（SIPC）會員，可為投資者提供最高 US$500,000 的保障。
交易市場及產品
Interactive Brokers支援超過150個全球主要市場，涵蓋範圍極廣；相比之下，富途牛牛覆蓋範圍相對較少，主要支援七個市場，包括港股、美股、A股、日本股市、新加坡股市、澳洲股市以及馬來西亞股市和加拿大股市等。不過，已能滿足大部分香港投資者的需要。整體而言，Interactive Brokers較具「全球化」特色，而富途則更貼近香港投資者常用的市場。
| Interactive Brokers | 富途 | |
|---|---|---|
| 港股 | ✅ | ✅ |
| 美股 | ✅ | ✅ |
| A股 | ❎ | ✅ |
| 英股 | ✅ | ❎ |
在投資產品方面，富途證券與Interactive Brokers都提供多種選擇，包括股票、ETF、基金、期權、權證、REITs、期貨、指數、債券及加密貨幣等，基本上能夠滿足大部分投資者的需求。
值得一提，兩者都可以買入美國國債，Interactive Brokers可直接買入不同年期的美債，包括短期國庫券（T-Bills）、中期票據（Notes）、長期國債（Bonds）以及通脹保值債券（TIPS），選擇非常全面，而且交易手續費相對便宜；富途目前則僅支援中長期國債，種類相對有限，而且手續費較高。
手機應用程式介面
兩者手機應用程式的評分都屬高水平，Interactive Brokers 在 Android 用戶之間評分稍高。富途在 iOS 用戶間的評分稍高。整體而言，兩個 App 功能同樣齊全，Interactive Brokers功能較全面，偏向專業投資者。富途 App 較容易上手，適合新手投資者。
| 平台 | Interactive Brokers | 富途證券 |
|---|---|---|
| Apple App Store | ⭐️ 4.4 分 | ⭐️ 4.7 分 |
| Google Play | ⭐️ 4.6 分 | ⭐️ 4.5 分 |
出金入金
在資金存取方面，富途出入金不收取費用，而Interactive Brokers入金不收取費用，出金則每月有一次免費，其後收取費用。兩者都可存入或提取港幣及美元。香港本地存入及提取資金經FPS及eDDA，銀行不收費。不過，如果經電匯轉賬，銀行可能會收取費用。
| 入金方式 | 到賬時間 |
|---|---|
| eDDA | 一般即時到賬 |
| FPS | 一般一日內到賬 |
| 電匯 | 一般需1–5個工作天 |
總結
總結來說，Interactive Brokers和富途牛牛都是優秀的證券商，提供多個市場交易，而且都有繁體中文，可支援港幣入金，十分適合香港人。
不過，如果主要投資美股或美債，Interactive Brokers因為手續費較低以及產品選擇較多，是更合適的選擇；而如果主要以買賣港股為主，富途牛牛則是較好的選擇，因為操作界面友善以及手續費較低。當然，兩者也可以互補使用。
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常見問題
我應選擇在銀行或證券行開股票戶口？
一般而言，證券行在佣金及手續費方面較具競爭力，適合交易較頻繁的投資者。至於安全保障方面，銀行資金規模較大，整體穩定性相對較高，倒閉機會亦相對較低。不過，香港設有投資者賠償基金，若持牌證券行出現倒閉情況，投資者可獲最高港幣五十萬元的賠償，而銀行及證券行同樣受相關監管機構規管。整體而言，兩者在合規與安全上均具一定保障。