ETF懶人包:類型、優點和缺點、熱門ETF及購買方法2024

ETF以其多元化、易於交易和低費用的特點吸引著投資者。這篇文章將介紹不同類型的ETF,並說明它們的優勢和風險。我們還會列舉在港股和美股市場上熱門的ETF,幫助你了解目前受到關注的投資機會。最後,我們將詳細解釋如何購買ETF,希望能對讀者有幫助。

ETF介紹

ETF懶人包

ETF(Exchange-Traded Funds)是一種投資工具,結合了共同基金和股票的特點。以下是有關ETF的特點:

  1. 追蹤指數:ETF旨在追蹤特定指數的表現,例如股票指數(如S&P 500)、債券指數(如投資級公司債券指數)或商品指數(如黃金價格指數)。通過持有追蹤指數的資產,ETF的回報通常與該指數的表現相近。
  2. 上市交易:與傳統的共同基金不同,ETF在交易所上市交易,就像股票一樣。這意味著投資者可以在市場開放時隨時買賣ETF股票。投資者可以使用股票交易所的交易平台進行交易,並以市場價格進行買入和賣出。
  3. 多元化投資:ETF可以提供投資多元化的機會。一個ETF可能包含數十甚至數百個不同的資產,如股票、債券或商品。這樣的組合可以降低特定投資風險,並使投資者能夠參與整體市場的表現。
  4. 低成本:ETF通常具有相對較低的管理費用,這是因為它們旨在追蹤指數的表現,而不需要主動選擇股票或資產。這使得ETF成為一種低成本的投資選擇。
  5. 流動性:由於ETF在交易所上市交易,投資者可以在市場開放時購買或出售ETF股票。這提供了良好的流動性,投資者可以快速進行交易並獲得市場價格。
  6. 開放式基金:大多數ETF是開放式基金,這意味著它們可以根據需求創建新的股票,或者進行回購以減少股票數量。這使得ETF的規模可以彈性擴大或縮小,以滿足市場需求。

ETF類型

市場上存在多種不同類型的ETF,包括被動型ETF、主動型ETF、槓桿ETF和反向ETF。以下是對這些類型的進一步介紹:

  1. 被動型ETF:被動型ETF是最常見的一種類型。它們旨在追蹤特定指數、商品價格或其他資產的表現。被動型ETF的投資目標是盡量與追蹤指數的表現保持一致,而不是主動選擇個別投資。這些ETF通常具有相對低的管理費用,因為它們的運作方式較為自動化。
  2. 主動型ETF:主動型ETF類似於傳統的共同基金,由基金經理或投資團隊進行主動選股。目標是超越特定指數或市場表現,以獲得更高的回報。主動型ETF相對於被動型ETF可能具有較高的管理費用,因為需要更多的研究和監督。
  3. 槓桿ETF:槓桿ETF旨在提供與追蹤指數或資產相比更高的投資回報。它們使用衍生工具(如期貨合約和選擇權)來放大投資回報,通常以倍數的形式,如2倍或3倍。然而,槓桿ETF也帶來更高的風險,因為它們可能放大投資損失的幅度。
  4. 反向ETF:反向ETF的投資目標是追蹤特定指數或資產的反向表現。這意味著當追蹤指數下跌時,反向ETF的價格可能上升。它們旨在提供對冲或資產組合保護的選擇,或者用於做空市場。

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ETF優點和缺點

優點:

  1. 分散投資: ETF允許投資者以相對較低的成本獲得對一籃子標的的投資,從而實現資產的分散。這些標的可以包括不同的股票、債券、商品、行業和地區市場,有助於降低特定公司或特定市場的風險。
  2. 低成本: ETF通常具有較低的管理費用和交易成本,這是因為它們通常是被動式投資工具,追蹤特定的指數,並且交易在交易所進行。相對於主動管理的共同基金,ETF的費用通常更低。
  3. 可交易性: ETF可以在交易所上市交易,就像股票一樣,這使得投資者可以在市場開放時買入和賣出。這提供了更高的流動性和便利性,相對於共同基金的定期申購和贖回。
  4. 多樣化選擇: ETF市場提供了各種各樣的選擇,投資者可以根據自己的投資目標和偏好選擇不同的ETF。投資者可以選擇追蹤不同指數、市場、行業和資產類別的ETF,以構建多元化的投資組合。

缺點:

  1. 市場波動風險:與其他股票和投資工具一樣,ETF的價格也受到市場波動的影響。當整個市場下跌時,ETF的價格也會下跌。
  2. 追蹤誤差風險:雖然ETF的目標是追蹤特定指數,但由於管理費用、交易成本和現金持有等因素,ETF的實際表現可能與追蹤指數的表現有所差異。這種偏差稱為追蹤誤差。
  3. 市場價格與淨值之間的差異:ETF的市場價格可能會與其淨值相比出現折價或溢價的情況。這取決於市場供需和交易市場的流動性等因素。投資者應該留意市場價格與淨值之間的差異,以避免支付超出ETF淨值的價格。
  4. 成分股集中風險:某些ETF可能在特定行業或地區有較高的集中度,這意味著它們的表現更容易受到該行業或地區的影響。如果該行業或地區遭受負面影響,相關ETF的表現可能受到影響。

港股和美股熱門ETF

港股ETF:

ETF名稱追蹤指數主要投資的股票
盈富基金 (02800)恒生指數香港市場藍籌股
華夏滬深300 (03188)滬深300指數中國A股市值最大的300家公司

美股ETF:

ETF名稱追蹤指數主要投資的股票
VOO (Vanguard S&P 500)標普500指數500家美國市值最大、最具代表性的上市公司股票,例如Alphabet、Facebook、Apple等知名企業
QQQ (Invesco QQQ Trust)納斯達克100指數納斯達克股市中市值最大的100家非金融公司,例如蘋果公司、微軟、亞馬遜、Facebook、Alphabet等知名企業

購買ETF方法

  1. 開立投資戶口:選擇一家合適的證券行或銀行,開立一個股票戶口。
  2. 資金存入:將你希望用於投資的資金存入投資戶口。你可以通過銀行轉帳、支票或其他指定的方式進行資金存入。
  3. 選擇ETF:在證券行或銀行的交易平台上,使用ETF的代碼或名稱搜索你感興趣的ETF。你可以通過研究ETF的投資策略、費用結構、過去表現等因素來選擇適合你的ETF。
  4. 下單買入:在交易平台上,輸入你希望買入的ETF的數量和價格,然後下單進行購買。你可以選擇市價單或限價單,具體取決於你對股票價格的要求。
  5. 確認交易:在下單後,系統將提示您確認交易詳情,包括買入價格和總金額。請仔細檢查交易詳情,確保無誤後,確認交易。
  6. 監視投資:完成交易後,你可以在投資戶口中查看你持有的ETF份額和相關價值。你可以隨時透過交易平台或移動應用程式追蹤ETF的價格變動和投資表現。

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常見問題

ETF和互惠基金(Mutual Funds)有什麼分別?

ETF(交易所交易基金)和互惠基金(Mutual Funds)是兩種常見的投資工具,它們在結構和運作方式上存在差異。ETF通常以被動型管理追蹤特定指數,具有較低的佣金、投資成本和較高的透明度,可以在交易所上市買賣。互惠基金則由基金經理進行主動型管理,以達到資本增值目標,但佣金和投資成本較高,透明度較低,僅在每日結算價格下進行買賣。投資者應根據自身需求和偏好選擇適合的投資工具。

新手應該投資ETF還是互惠基金?

巴菲特建議新手投資S&P 500指數。他認為長期來看,指數基金比大多數主動基金表現更好,這是由於一些主要因素:
1. 低成本:指數基金通常擁有較低的管理費用和交易成本,這使得長期持有這些基金更具吸引力。相較之下,主動基金通常需要支付更高的管理費用,並且其頻繁的交易下降長期的回報。
2. 市場表現:指數基金追蹤特定指數,如S&P 500指數,這代表著它們持有該指數中的股票,並嘗試複製指數的表現。由於S&P 500指數是美國500家大型上市公司的股票組成,該指數通常被視為美國股市整體表現的代表。長期來看,美國股市通常呈現穩健的增長趨勢,因此持有S&P 500指數的指數基金可以受益於市場的整體表現。
3. 低風險:指數基金的投資策略是被動的,它們不需要頻繁的交易和主觀的股票選擇。這種被動性有助於減少人為的投資決策風險,並且可以提供更穩定的回報。相比之下,主動基金的績效受基金經理的選股和市場預測能力影響,存在著風險和不確定性。

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