Interactive Brokers(簡稱「IB」,中文:盈透證券)是全球規模最大的美國券商,連續第十年被巴倫週刊(Barron’s)評為美國頂級網路券商。IB在香港設有分公司,在香港開設的IB帳戶受到香港金融管理局的監管和保障。本文將介紹香港Interactive Brokers開戶流程、手續費、以及優點和缺點等,以幫助讀者更好地了解該平台。
目錄
香港Interactive Brokers開戶優惠
新客戶通過以下連結成功開戶,存入10000美元及維持存款一年,將可獲100美元等值的Interactive Brokers(NASDAQ: IBKR)股票,最高可獲1000美元(即需存入100,000美元)。詳情可參考條款及細則。
香港Interactive Brokers開戶教學
以下是Interactive Brokers的開戶流程:
- 前往Interactive Brokers官網,選擇「開立賬戶」。
- 然後創建用戶名稱及密碼
- 選擇帳戶類型,Interactive Brokers提供多種不同的帳戶類型,根據你的需求進行選擇。 一般個人經紀賬形戶即可。
- 完成設定後,你將收到一封電子郵件進行驗證,完成電郵驗證後,再次登入IB帳號。
- 根據提示,閱讀開戶提示並填寫個人資料,包括職業狀況、財務狀況、投資經驗和稅務信息。由於投資美股涉及美國稅收,需要申報是否為美國公民及填寫W-8BEN(美國國稅局表格)。
- 根據個人需求,選擇需要開通的賬戶類型:保證金帳戶或現金帳戶。保證金帳戶允許投資者以股票作抵押向券商融資,也可以進行賣空交易。現金帳戶是用自有資金進行交易,無最低存款要求,但不支持融資。 若選擇現金帳戶,帳戶開通後可透過帳戶管理升級為保證金帳戶。
- 上傳身份證明、護照,然後綁定銀行賬戶,再通過FPS / eDDa轉賬至少HK$1萬至Interactive Brokers賬戶。
- 然後等待戶口審批,審核後即可使用。
香港Interactive Brokers入金方法
香港Interactive Brokers有多種存款方式可供選擇,最常見的方法包括電子直接扣帳授權(eDDA)和轉數快(FPS)轉賬,另外還包括從已連接的銀行帳戶轉帳、銀行電匯、郵寄支票等。 以下是一般的存款步驟:
- 登入IB帳戶,進入「轉帳與支付」(Transfer Funds),選擇「存入資金」(Deposit)。
- 選擇要存入的貨幣,例如美元或港幣。
- 根據你的偏好,選擇存款方式,例如「連接你的銀行帳戶」(Link Your HK Bank Account)。
- 輸入要存入IB帳戶的香港銀行帳戶資料。
- IB會顯示與存款相關的資訊,包括IB收款的銀行帳戶號碼、地址,以及個人存款備註碼。
- 然後,前往個人銀行帳戶轉賬至以上戶口。
香港Interactive Brokers手續費
在港股市場,Interactive Brokers有兩種不同的佣金計算方式,分別是固定式和階梯式。以下是香港股票市場的手續費:
1.固定式
類別 | 固定佣金費率 | 每筆最低佣金 |
---|---|---|
港股 | 交易價值的 0.08% | HK$18 |
香港交易所權證、結構性產品 | 交易價值的 0.08% | HK$10 |
2.階梯式
階梯 | 月交易價值(港幣) | 階梯式佣金費率 | 股票交易最低佣金 | 權證、結構性產品最低佣金 |
---|---|---|---|---|
第一階梯 | ≤ 15,000,000 | 交易價值的0.05% | HK$18 | HK$12 |
第二階梯 | 15,000,000.01 – 300,000,000 | 交易價值的0.05% | HK$12 | HK$10 |
第三階梯 | 300,000,000.01 – 900,000,000 | 交易價值的0.03% | HK$8 | HK$8 |
第四階梯 | 900,000,000.01 – 2,000,000,000 | 交易價值的0.02% | HK$6 | HK$6 |
第五階梯 | > 2,000,000,000 | 交易價值的0.015% | HK$4 | HK$4 |
延伸閱讀:股票戶口開戶優惠、手續費、佣金比較
Interactive Brokers好唔好
優點
- 提供多種金融產品,包括股票、債券、期貨、期權、外匯、商品、重金屬、ETF、CFD、共同基金等,並且支援多種交易市場,包括美、英、日、香港、新加坡等。
- 不設最低開戶門檻。
- 外幣匯率較各大銀行好,用戶可以以較低的成本進行兌換外幣。
- 可以免費以FPS將資金存入IB,每月還有一次免手續費提款。
缺點
- 不是完全免費,需支付佣金。
- IB有許多專業功能,但也使得介面使用起來較為複雜,需要一些時間來熟悉操作。
- IB提供免費的15分鐘延遲報價,如果需要實時報價,則需要額外付費。
常見問題
Interactive Brokers設有最低存款要求嗎?
對於個人投資者、顧問、家庭顧問、非專業顧問、家族辦公室和對沖基金投資帳戶,Interactive Brokers(盈透證券)目前已取消了最低存款要求。而經紀商帳戶則需要10,000美元(或非美元等值)來覆蓋前8個月的佣金。詳情可參考官網。