香港Interactive Brokers開戶優惠、開戶教學、手續費、優點及缺點一覽2024

Interactive Brokers(簡稱「IB」,中文:盈透證券)是全球規模最大的美國券商,連續第十年被巴倫週刊(Barron’s)評為美國頂級網路券商。IB在香港設有分公司,在香港開設的IB帳戶受到香港金融管理局的監管和保障。本文將介紹香港Interactive Brokers開戶流程、手續費、以及優點和缺點等,以幫助讀者更好地了解該平台。

香港Interactive Brokers開戶優惠

新客戶通過以下連結成功開戶,存入10000美元及維持存款一年,將可獲100美元等值的Interactive Brokers(NASDAQ: IBKR股票,最高可獲1000美元(即需存入100,000美元)。詳情可參考條款及細則

香港Interactive Brokers開戶教學

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以下是Interactive Brokers的開戶流程:

  1. 前往Interactive Brokers官網,選擇「開立賬戶」。
  2. 然後創建用戶名稱及密碼
  3. 選擇帳戶類型,Interactive Brokers提供多種不同的帳戶類型,根據你的需求進行選擇。 一般個人經紀賬形戶即可。
  4. 完成設定後,你將收到一封電子郵件進行驗證,完成電郵驗證後,再次登入IB帳號。
  5. 根據提示,閱讀開戶提示並填寫個人資料,包括職業狀況、財務狀況、投資經驗和稅務信息。由於投資美股涉及美國稅收,需要申報是否為美國公民及填寫W-8BEN(美國國稅局表格)。
  6. 根據個人需求,選擇需要開通的賬戶類型:保證金帳戶或現金帳戶。保證金帳戶允許投資者以股票作抵押向券商融資,也可以進行賣空交易。現金帳戶是用自有資金進行交易,無最低存款要求,但不支持融資。 若選擇現金帳戶,帳戶開通後可透過帳戶管理升級為保證金帳戶。
  7. 上傳身份證明、護照,然後綁定銀行賬戶,再通過FPS / eDDa轉賬至少HK$1萬至Interactive Brokers賬戶。
  8. 然後等待戶口審批,審核後即可使用。

香港Interactive Brokers入金方法

香港Interactive Brokers有多種存款方式可供選擇,最常見的方法包括電子直接扣帳授權(eDDA)和轉數快(FPS)轉賬,另外還包括從已連接的銀行帳戶轉帳、銀行電匯、郵寄支票等。 以下是一般的存款步驟:

  1. 登入IB帳戶,進入「轉帳與支付」(Transfer Funds),選擇「存入資金」(Deposit)。
  2. 選擇要存入的貨幣,例如美元或港幣。
  3. 根據你的偏好,選擇存款方式,例如「連接你的銀行帳戶」(Link Your HK Bank Account)。
  4. 輸入要存入IB帳戶的香港銀行帳戶資料。
  5. IB會顯示與存款相關的資訊,包括IB收款的銀行帳戶號碼、地址,以及個人存款備註碼。
  6. 然後,前往個人銀行帳戶轉賬至以上戶口。

香港Interactive Brokers手續費

在港股市場,Interactive Brokers有兩種不同的佣金計算方式,分別是固定式和階梯式。以下是香港股票市場的手續費:

1.固定式

類別固定佣金費率每筆最低佣金
港股交易價值的 0.08%HK$18
香港交易所權證、結構性產品交易價值的 0.08%HK$10

2.階梯式

階梯月交易價值(港幣)階梯式佣金費率股票交易最低佣金權證、結構性產品最低佣金
第一階梯≤ 15,000,000交易價值的0.05%HK$18HK$12
第二階梯15,000,000.01 – 300,000,000交易價值的0.05%HK$12HK$10
第三階梯300,000,000.01 – 900,000,000交易價值的0.03%HK$8HK$8
第四階梯900,000,000.01 – 2,000,000,000交易價值的0.02%HK$6HK$6
第五階梯> 2,000,000,000交易價值的0.015%HK$4HK$4
詳情可參考官網

延伸閱讀:股票戶口開戶優惠、手續費、佣金比較

Interactive Brokers好唔好

優點

  1. 提供多種金融產品,包括股票、債券、期貨、期權、外匯、商品、重金屬、ETF、CFD、共同基金等,並且支援多種交易市場,包括美、英、日、香港、新加坡等。
  2. 不設最低開戶門檻。
  3. 外幣匯率較各大銀行好,用戶可以以較低的成本進行兌換外幣。
  4. 可以免費以FPS將資金存入IB,每月還有一次免手續費提款。

缺點

  1. 不是完全免費,需支付佣金。
  2. IB有許多專業功能,但也使得介面使用起來較為複雜,需要一些時間來熟悉操作。
  3. IB提供免費的15分鐘延遲報價,如果需要實時報價,則需要額外付費。

常見問題

Interactive Brokers設有最低存款要求嗎?

對於個人投資者、顧問、家庭顧問、非專業顧問、家族辦公室和對沖基金投資帳戶,Interactive Brokers(盈透證券)目前已取消了最低存款要求。而經紀商帳戶則需要10,000美元(或非美元等值)來覆蓋前8個月的佣金。詳情可參考官網

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