你有聽差價合約嗎？差價合約（CFD）因其靈活性和高槓桿特性而引起了投資者的興趣。雖然它提供了潛在的獲利機會，但同時也伴隨著較高的風險。以下將介紹差價合約的基本概念，以及它的優點和缺點。
注意：差價合約（CFD）是複雜的金融工具，由於槓桿作用，可能會快速損失大量資金。72% 的散戶投資者在與投資交易平台進行差價合約交易時賬戶有虧損。 你應該考慮自己是否了解差價合約的原理，以及是否有承受資金損失的高風險的能力。
目錄
差價合約是什麼？如何運作？
差價合約（Contract for Difference，簡稱CFD）是一種靈活但高風險的投資工具，適合有經驗的投資者。它讓你能夠通過價格變動賺錢，而不需要實際購買資產。簡單來說，你可以投資不同的市場資產，如股票、外匯、商品或虛擬貨幣，而你的盈利或虧損取決於資產價格的變化。
當你交易CFD時，你不是真的擁有相關資產。例如，如果你想投資黃金，購買差價合約並不意味著你持有實物黃金。你只是根據黃金價格的漲跌來賺錢或虧錢。如果你預測黃金價格會上升，你就「做多」（買入），反之如果你認為會下跌，就「做空」（賣出）。
差價合約有什麼優勢
差價合約一個很吸引的特點是槓桿交易。槓桿讓你只需要支付一小部分資金（保證金），就可以控制更大規模的交易。這意味著，如果市場走向符合你的預測，你可以賺很多錢，但如果市場走勢與你預期相反，損失也會成倍放大。
例如，假設你只投入10%的資金來交易100,000港元的資產。如果資產價格上漲10%，你可以賺取10,000港元。但如果價格下跌10%，你可能會失去所有保證金，甚至可能要補繳額外的資金。
另外，市場選擇也很豐富，你可以交易股票、指數、商品、外匯等，總共有超過17,000個市場可供選擇。許多市場提供24小時交易，你可以隨時根據最新資訊做出反應。
差價合約有什麼風險
1. 交易商風險
差價合約是你與交易商之間的合約，因此交易商的可靠性非常重要。如果交易商倒閉或出現問題，你可能無法取回資金。特別是如果交易商是境外公司，一般不受香港監管。如果出現糾紛或爭議，投資者追討權益可能非常困難。所以建議選擇歷史悠久且規模較大的差價合約交易商，例如IG集團（股票代號LON: IGG），IG是全球歷史最悠久且最大的差價合約交易商之一，提供各類差價合約（CFD），包括大宗商品、外匯和指數等。IG受到英國金融行為監管局（FCA）、澳洲金融監管局（ASIC）和美國期貨協會（NFA）等監管機構的監管。
2. 槓桿風險
槓桿能帶來潛在的高收益，但同樣也會放大虧損。如果市場變動與你的預期不一致，你可能會迅速損失全部資金，甚至還可能被要求追加資金。
3. 市場風險
金融市場波動性很大，價格可能會突然急劇上升或下降。這樣的市場變動可能導致你在短時間內虧損大量資金。
誰適合參與差價合約？
差價合約並不適合每個人，差價合約交易主要適合那些有較高風險承受能力的專業投資者或有經驗的個人投資者。因為它涉及槓桿交易，投資者需要了解如何管理風險，投資前請謹慎評估自己的能力和風險承受度，確保自己可以承擔潛在的重大虧損。另外，切勿投入無法承受虧損的資金，風險管理是這類交易成功的關鍵。
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常見問題
差價合約（CFD）和期貨有什麼分別？
差價合約（CFD）和期貨之間的主要差別在於交收方法和槓桿。CFD並不涉及實物交割，也就是說，持有CFD並不需要擁有真實商品，而是通過融資方式進行交易，槓桿來自於融資的規模。這使得CFD在合約上更有彈性，可以用較少的資金控制較大的頭寸，但也需小心避免過度槓桿。此外，CFD更適合短期操作，因為長期持有會產生隔夜利息費用。相比之下，期貨合約則是有固定到期日，且通常需要實物交割，風險和成本管理方式不同。總的來說，CFD適合靈活的短線交易，而期貨更適合長期的投資策略。
IG安全嗎？
IG是一家全球最大的差價合約經紀商，受到多個全球頂級金融管理機構監管，包括英國金融行為監管局（FCA）和澳洲金融監管局（ASIC）。這些監管機構對IG的運營進行了嚴格的監督，從而增強了其可靠性。另外，客戶的資金會存放在受監管的銀行的獨立客戶帳戶中，如匯豐銀行，即使IG清盤，客戶資金可完全分隔並受到保護，不受IG債權人追索。最後，IG還實施了多項安全措施來保護客戶帳戶和資金，包括風險管理工具、兩因素身份驗證、24小時專家支持和256位元SSL加密。可確保了線上交易的安全性。
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