一文了解外匯交易

外匯市場是全球最大的金融市場,每天的資金流動遠超過股票、債券等其他金融市場。 不過,外匯交易對某些人來說可能是一個最熟悉的陌生人,只聽說過它的名字,卻不知其真面目,更不用說參與其中。 現在,讓Pandafreedom來介紹一下外匯交易的基礎知識。

外匯交易是什麼

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外匯交易(Foreign Exchange Trading)是指將一種貨幣換成另一種貨幣的交易活動。舉例來說,當你出國旅行時,你需要兌換該國的貨幣,這個過程便是外匯交易。投資者可以通過買入一種貨幣,在其價值上升時賣出,或者賣出一種貨幣,在其價值下降時再購買回來,從中獲取利潤。

什麼是匯率

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匯率,又稱匯價,是指一個國家貨幣和另一個國家貨幣之間的兌換比率。假設銀行提供的匯率是1USD = 7.75HKD,這表示你可以用1美元購買7.75港幣。如果你想要兌換100美元成港幣,根據這個匯率,你將會得到775港幣(100美元 x 7.75港幣)。同樣地,假設你持有1000港幣,並想要將其兌換成美元。根據上述匯率,你將會得到約129.03美元(1000港幣 ÷ 7.75港幣/美元)。你可以透過Wise查看匯價。

按照國際慣例,通常使用三個英文字母來表示貨幣的名稱或代碼。以下是一些常見貨幣的名稱或代碼:

貨幣名稱貨幣代碼
港元HKD
美元USD
英鎊GBP
歐元EUR
日元JPY
瑞士法郎CHF
加拿大元CAD
紐西蘭元NZD
澳洲元AUD

匯率入門知識

匯率具有以下幾個特徵:

  1. 匯率通常以五位數字的形式呈現,表示兌換一個貨幣需要多少單位的另一個貨幣。例如,港元兌換成美元的匯率可以表示為1港元=0.1279美元。
  2. 匯率的最小變化單位是指最後一位數字的變化。不同的貨幣有不同的最小變化單位。例如,歐元對美元的匯率的最小變化單位是0.0001,而日元對美元的匯率的最小變化單位是0.01。
  3. 根據市場慣例,匯率的漲跌情況用「點」來描繪。外匯匯率的第一位數字稱為「X個點」,第二位數字稱為「X十個點」,以此類推。例如,如果港元兌換成美元的匯率從0.1279上升到0.1282,我們稱港元對美元上升了3點;而如果美元對日元的匯率從120.50下跌到120.00,我們稱美元對日元下跌了50點。
貨幣初始匯率最終匯率變動情況
港元/美元0.12790.1282上升3點
美元/日元120.50120.00下跌50點
歐元/英鎊0.86210.8645上升24點
澳元/加元0.94250.9410下跌15點
瑞士法郎/日元114.80114.75下跌5點

為什麼參與外匯市場

外匯市場吸引了各種不同的參與者,包括跨國企業、銀行、個人投資者等,參與外匯市場的機構和個人有各種動機和目的。以下是一些常見的參與外匯市場的原因:

1. 國際貿易和投資

跨國企業需要進行不同貨幣之間的交易,以完成國際貿易和投資活動。他們利用外匯市場來換匯,將國外獲取的獲利轉換為本國貨幣。

2. 風險管理和對沖

企業和金融機構通常面臨著匯率風險,這可能對其業務和資金流動產生不利影響。企業可以利用外匯市場進行對沖交易,減少匯率波動對其財務狀況的影響。

3. 投機

部分參與者以投機為目的參與外匯市場,希望通過預測和資金操作來賺取利潤。投機者可能利用技術分析、基本面分析和市場洞察來做出交易決策,以追求匯率波動的利潤。

4. 資金配置和多元化

一些投資者將外匯市場視為資金配置和多元化的手段,將一部分資金投資於外匯市場,以分散風險。

如何進行外匯交易

個人或機構可以通過證券商進行外匯買賣。市面上有很多證券商,應該如何選擇呢?你可以比較不同證券商的迎新優惠、平台費及手續費,然後選擇一間或多間適合自己的證券商,詳細可參考股票戶口比較

全球主要外匯市場及其交易時間

全球主要的外匯市場分布在不同的國家和地區,其中一些重要的外匯市場包括:

  1. 香港:作為國際金融中心,在外匯交易中扮演著重要角色。香港外匯市場吸引了來自中國內地和全球其他地區的投資者。
  2. 新加坡:作為東南亞金融中心,也是外匯交易的重要地點之一。新加坡外匯市場吸引了來自亞洲和其他地區的投資者,在該地進行貨幣交易。
  3. 倫敦:是全球最大的外匯交易中心,佔據了全球外匯市場交易量的相當大部分。倫敦外匯市場以其深度和流動性而聞名,吸引了眾多投資者和交易商。
  4. 紐約:是美國最主要的金融中心,也是外匯交易的重要場所。紐約外匯市場的活躍程度由於其與歐洲和亞洲市場的交叉時間,特別是倫敦市場的重疊時間。
  5. 東京:是亞洲最大的外匯交易中心之一。亞洲市場的開盤時間與歐洲市場的收盤時間相重疊,使得東京外匯市場在歐亞交叉時段具有重要性。

這些外匯市場的營業時間相互交替,形成了24小時不間斷的全球外匯市場。因此,投資者可以在任何時間進行外匯交易,根據各個市場的活躍程度和時區差異選擇最適合的交易時段。

常見問題

什麼是槓桿式外匯投資?

槓桿式外匯交易是一種金融交易方式,允許投資者使用借款或借據來擴大其投資規模。在槓桿式外匯交易中,投資者可以以相對較小的資本金額進行更大規模的外匯交易。在香港市場中,證監會限制槓桿上限為20:1,這意味著初始保證金金額至少要達到開倉價值的5%。如果投資者有1,000港元的資本,並且使用20:1的槓桿比例,最大交易額則為20,000港元。這種槓桿效應可以使投資者在市場行情符合其預期時獲得更高的利潤。然而,槓桿式外匯交易存在著高風險。由於槓桿效應,任何小幅的價格波動都導致巨大的盈虧。

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